Dividenden-Rechner
Berechnen Sie Ihr jährliches Dividendeneinkommen, Ihre Yield on Cost und wie viel Vermögen Sie aufbauen würden, indem Sie jede Dividende über die Zeit reinvestieren (DRIP).
50.000 $ in Aktien mit 3,5 % Rendite erzeugen 1.750 $/Jahr an Dividenden. Mit DRIP (Dividenden-Reinvestition) und 5 % jährlichem Dividendenwachstum produziert dieselbe Anlage nach 20 Jahren 5.847 $/Jahr an Dividenden — und das Portfolio wächst auf 186.000 $. Das Reinvestieren von Dividenden ist eine der wirkungsvollsten Strategien zum Vermögensaufbau.
💰
Dividenden-Rechner
Anlage · Rendite · DRIP · Dividendenwachstum · Jahre
⚙️
Ihre Anlage
$
% /Jahr
% /Jahr
% /Jahr
Jahre
📊
Ergebnisse
Jährliches Dividendeneinkommen (Jahr 1)
—
Monatliches Einkommen (Jahr 1)
—
Jährliches Dividendeneinkommen (letztes Jahr)
—
Erhaltene Dividenden gesamt
—
Portfoliowert am Ende
—
Gesamtrendite (Portfolio + Dividenden)
—
Wie wird gerechnet
DRIP: Zinseszins durch Dividenden-Reinvestition
Dividende Jahr 1 = Anlage × Rendite%
Mit DRIP:
Portfolio(t) = Portfolio(t-1) × (1 + Kurswachstum%) + Dividende(t)
Dividende(t) = Portfolio(t-1) × Rendite% × (1+Dividendenwachstum%)^t
Ohne DRIP:
Portfolio(t) = Anfangsbetrag × (1 + Kurswachstum%)^t
Dividende(t) = Anfangsbetrag × Rendite% × (1+Dividendenwachstum%)^t
Yield on Cost = Aktuelle Jahresdividende / Ursprüngliche Kosten × 100
- 1Dividenden im ersten Jahr—
- 2Dividenden im letzten Jahr—
- 3Gesamte erhaltene Dividenden—
- 4Endwert des Portfolios—
- Dividendenrendite
- Jährliche Dividende je Aktie ÷ aktueller Aktienkurs. Eine Rendite von 3,5 % bei einer 100-$-Aktie = 3,50 $/Jahr an Dividenden.
- DRIP (Dividenden-Reinvestitionsplan)
- Reinvestiert Bardividenden automatisch, um weitere Aktien zu kaufen, und verzinst so die Erträge ohne zusätzliches Kapital.
- Yield on Cost (YoC)
- Jährliches Dividendeneinkommen ÷ ursprüngliche Kosten. Eine Rendite von 3 % bei einer vor 20 Jahren gekauften Aktie kann nach Dividendenwachstum heute 10 % Yield on Cost haben.
- Ausschüttungsquote
- % des Gewinns, der als Dividende ausgezahlt wird. <60 % ist für die meisten Branchen in der Regel nachhaltig.
Hinweis: Es werden konstante Wachstumsraten angenommen. Tatsächliche Dividenden können gekürzt oder ausgesetzt werden. Streuen Sie über Branchen hinweg, um das Dividendenrisiko einzelner Aktien zu verringern.
Häufig gestellte Fragen
Was ist eine gute Dividendenrendite?
2–4 % sind typisch für hochwertige Dividendenaktien (S&P-500-Durchschnitt ≈ 1,5 %). Renditen über 6–7 % können auf das Risiko einer Dividendenkürzung hindeuten — die Rendite ist „hoch", weil der Aktienkurs gefallen ist. Prüfen Sie immer die Ausschüttungsquote und die Gewinndeckung.
Sollte ich Dividenden reinvestieren (DRIP)?
Fast immer ja, wenn Sie sich in der Aufbauphase befinden. DRIP verstärkt den Zinseszins, indem Dividenden sofort wieder arbeiten. Ausnahme: im Ruhestand, wenn Sie vom Einkommen leben — dann liefern Bardividenden verfügbares Geld, ohne dass Sie Aktien verkaufen müssen.
Werden Dividenden besteuert?
Ja. In den USA: qualifizierte Dividenden werden mit 0/15/20 % besteuert (Kapitalertragssätze, niedriger als die Einkommensteuer). Gewöhnliche Dividenden werden mit Ihrem Einkommensteuersatz besteuert. In Deutschland gilt die Abgeltungsteuer von 25 % (zzgl. Soli und ggf. Kirchensteuer), wobei der Sparer-Pauschbetrag zuvor abgezogen werden kann.