● Revenus de dividendes · DRIP · Rendement sur coût

Calculateur de Dividendes

Calculez vos revenus annuels de dividendes, le rendement sur coût et le patrimoine que vous construiriez en réinvestissant chaque dividende (DRIP) sur la durée.

50 000 $ investis en actions avec un rendement de 3,5 % génèrent 1 750 $/an en dividendes. Avec le DRIP et une croissance annuelle des dividendes de 5 %, cet investissement produit 5 847 $/an en dividendes après 20 ans — et le portefeuille atteint 186 000 $. Réinvestir les dividendes est l'une des stratégies de création de patrimoine les plus puissantes.

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Investissement · Rendement · DRIP · Croissance dividendes · Durée

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Votre investissement

Investissement total

Rendement en dividendes (actuel)

%/an

Taux de croissance annuel des dividendes

%/an

Croissance annuelle du cours de l'action

%/an

Horizon d'investissement

ans

Réinvestir les dividendes (DRIP)

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Résultats

Revenu annuel en dividendes (année 1)

—

Revenu mensuel (année 1)

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Revenu annuel en dividendes (dernière année)

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Total des dividendes reçus

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Valeur du portefeuille à terme

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Rendement total (portefeuille + dividendes)

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Comment c'est calculé

DRIP : capitalisation par réinvestissement des dividendes

Dividende année 1 = Investissement × rendement% Avec DRIP : Portefeuille(t) = Portefeuille(t-1) × (1 + croissance_cours%) + dividende(t) Dividende(t) = Portefeuille(t-1) × rendement% × (1+croissance_div%)^t Sans DRIP : Portefeuille(t) = Initial × (1 + croissance_cours%)^t Dividende(t) = Initial × rendement% × (1+croissance_div%)^t Rendement sur coût = Dividende annuel actuel / Coût initial × 100

1
Dividendes la première année
—
2
Dividendes la dernière année
—
3
Total des dividendes perçus
—
4
Valeur finale du portefeuille
—

Rendement en dividendes: Dividendes annuels par action ÷ cours actuel. Un rendement de 3,5 % sur une action à 100 $ = 3,50 $/an en dividendes.
DRIP (Plan de réinvestissement des dividendes): Réinvestit automatiquement les dividendes en espèces pour acheter davantage d'actions, capitalisant les rendements sans apport supplémentaire.
Rendement sur coût (YoC): Revenu annuel en dividendes ÷ coût initial. Un rendement de 3 % sur une action achetée il y a 20 ans peut aujourd'hui représenter 10 % de rendement sur coût après croissance des dividendes.
Taux de distribution: % des bénéfices versés sous forme de dividendes. En dessous de 60 %, c'est généralement soutenable pour la plupart des secteurs.

Avertissement : suppose des taux de croissance constants. Les dividendes réels peuvent être réduits ou suspendus. Diversifiez entre les secteurs pour réduire le risque de dividende lié à un seul titre.

Questions fréquentes

Quel est un bon rendement en dividendes ?

2 à 4 % est typique pour des actions à dividendes de qualité. Un rendement supérieur à 6–7 % peut signaler un risque de réduction du dividende — le rendement est « élevé » parce que le cours de l'action a chuté. Vérifiez toujours le taux de distribution et la couverture des bénéfices.

Dois-je réinvestir mes dividendes (DRIP) ?

Presque toujours oui, en phase d'accumulation. Le DRIP amplifie la capitalisation en remettant immédiatement les dividendes au travail. Exception : en retraite, si vous vivez de vos revenus, les dividendes en espèces fournissent des liquidités sans vendre d'actions.

Les dividendes sont-ils imposés en France ?

Oui. En France, les dividendes sont soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 % (« flat tax »), comprenant 12,8 % d'impôt sur le revenu et 17,2 % de prélèvements sociaux. Il est également possible d'opter pour le barème progressif si cela est plus avantageux. Dans un PEA, les dividendes capitalisent en franchise d'impôt tant que vous ne faites pas de retrait.